22 ago 20231 Min. de lectura

¿Qué pueden aprender de los clientes que generan más dinero?

Los inversores con una gran cantidad de activos y situaciones financieras complejas exigen mucho de sus asesores financieros . La gente que genera mucho dinero, en particular, esperan recibir una plataforma de servicio completo de sus administradores de patrimonio. Están buscando asesores que puedan ofrecerles servicios globales de administración de riqueza porque muchos de ellos tienen una gran parte de su riqueza fuera de los EE. UU.

Para cumplir con las expectativas de estas personas ricas, los administradores de patrimonio y los asesores financieros deben ofrecer servicios integrales que se adapten a sus situaciones financieras únicas. Esto incluye proporcionar una gama más amplia de opciones de inversión en los mercados internacionales, ayudar con transacciones transfronterizas, navegar marcos regulatorios y fiscales complejos y ofrecer orientación experta sobre la gestión y preservación del patrimonio a lo largo de las generaciones.

¿Qué pueden aprender los asesores de sus clientes de alto poder adquisitivo? Al comprender las estrategias y perspectivas de estas personas ricas, los asesores pueden obtener conocimientos y sofisticación invaluables. A través de una relación simbiótica, los asesores pueden mejorar su propia experiencia y refinar sus enfoques para servir mejor tanto a sus clientes de alto valor neto como al espectro más amplio de inversores, creando un entorno mutuamente beneficioso para el éxito financiero.

Contenido clave

Se considera que las personas con patrimonio neto ultra alto (UHNWI) son aquellas que tienen más de $ 30 millones en activos invertibles.
Además del alto valor neto, los UHNWI también tienen una situación financiera y fiscal más compleja que otros inversores.
Las encuestas muestran que los UHNWI valoran mucho el asesoramiento financiero de calidad y esperan explicaciones detalladas sobre cómo su dinero genera rendimientos.
La cartera de un UHNWI puede incluir activos tangibles que sus asesores deberían tener en cuenta.
Un asesor inteligente puede ganar más dinero atendiendo a un pequeño número de clientes con tarifas altas, pero tendrá que proporcionar un servicio que iguale el precio.