Consejos para Family Offices

Más allá de los aspectos técnicos de configurar una Family Office o tomar decisiones de inversión, lo que verdaderamente impulsa el éxito de estas entidades es la interacción entre las estructuras y prácticas que las conforman. En este sentido, cinco expertos, cada uno con su propia perspectiva y experiencia en Family Office, comparten su visión sobre los pilares fundamentales para las familias que gestionan su patrimonio. Detrás de la mecánica de establecer una Family Office o de elegir inversiones se encuentran las estructuras y prácticas que hacen que las Family Office, y las familias a las que sirven, tengan éxito.

Transparencia

Andy Busser, presidente, Family Office con Pitcairn

Debes ser realmente claro con todos sobre ¿Cuáles son las reglas? y ¿Por qué?, ¿Quién toma qué decisiones? y ¿Por qué?. Cuanta más transparencia tengas, menos resentimiento tendrás. El corolario es lo que no debes hacer. No oculte cosas de sus G2 y G3. Por ejemplo, siempre es difícil para los padres averiguar ¿Cuándo les digo a mis hijos que van a ser responsables de una gran cantidad de riqueza? Todo se reduce a la dinámica entre los padres y los niños y la capacidad de los niños para procesar las cosas. Pero cuanto antes los padres se sientan cómodos siendo transparentes con sus hijos, es más probable que los niños tomen buenas decisiones más adelante en la vida. El monto específico en dólares puede ser menos importante comparando al "Vas a ser responsable de algunos bienes familiares, y así es como debes pensar al respecto".

Aclarar los objetivos de las familias

Conversaciones cuidadosas sobre las transiciones

Adaptarse a las necesidades de la familia.

Dar agencia a todos los miembros de la familia